完善信托公司监管评级规则 加快推进行业转型发展 监管加快自发布之日起施行

本报记者 刘 琪

为加强信托公司差异化监管，完善在监管评级中体现新的信托行业监管标准和导向，11月16日
，公司规则大家城娱乐【Aurl:www.8233066.com】送888元国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）修订并发布《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》（以下简称《办法》）  ，监管加快自发布之日起施行。评级

金融监管总局表示，推进《办法》的转型发布和实施，是发展贯彻落实中央金融工作会议有关“切实提高金融监管有效性”的重要措施 ，将进一步完善信托公司监管评级规则
，完善提升信托公司分级分类监管的信托行业针对性和有效性 ，有利于加快推进信托行业转型发展，公司规则大家城娱乐【Aurl:www.8233066.com】送888元持续提升服务实体经济质效。监管加快

《办法》共六章三十五条，评级包括总则 、推进监管评级要素与评级方法、转型监管评级组织实施、系统性影响评估、分类监管和附则 ，从总体上对信托公司分级分类监管工作进行规范。

从具体内容来看 ，一是明确监管评级要素与方法
。《办法》设置公司治理、资本要求、风险管理、行为管理和业务转型五大评级模块，分别赋予20% 、20% 、20%、30%和10%的分值权重，并设定对初评得分及结果进行调整的若干因素 。二是明确监管评级组织实施流程。信托公司监管评级分为信息报送与收集、初评、复核 、结果反馈与分析 、动态调整、后评价等环节
。评级结果分为6个级别
，级别越高表明机构风险越大
，越需要监管关注 。三是明确系统性影响评估要素与方法。以信托业务规模
 、信托投资者情况及同业负债余额等指标作为评估要素，赋予不同权重，筛选出系统性影响较高的信托公司 。四是明确分类监管原则与措施。监管评级从1级至6级 ，逐步提高信托公司非现场监管强度和现场检查频率 。

据金融监管总局有关部门负责人介绍，相较于现行信托公司监管评级规则，《办法》进行了以下几方面完善。

首先是全面调整评级框架和要素设置 。将评级框架优化为公司治理、资本要求、风险管理 、行为管理和业务转型五个模块 ，通过不同权重和分值的设置 ，突出重点模块及重点指标
，综合定量指标与定性要素进行评分 。

其次是突出投资者权益保护和行为监管 。强调卖者尽责，引导信托公司立足受托人定位，将“受益人合法利益最大化”的经营理念贯穿于公司治理、风险管理、行为管理
、业务转型等各个环节
。强调失责赔付，要求信托公司综合评估其受托履职行为，针对其失职情况及时足额计提预计负债。

最后是促进提升服务能力和转型发展。督促引导信托公司服务国家重大发展战略和国民经济薄弱环节 ，鼓励信托公司大力开展资产服务信托 、公益、慈善信托等本源业务，规范发展资产管理类业务，持续压降待整改业务 。

前述有关部门负责人表示 ，在常规按监管评级结果对信托公司进行分类的基础上  ，借鉴系统重要性金融机构评价方法，结合信托业务风险特征，建立信托公司系统性影响评估机制。选定上一年度末全部信托业务实收信托规模最大的30家信托公司作为参评机构，以三类信托业务规模  、资产管理类信托投资者情况及同业负债余额等指标作为评估要素，对30家信托公司进行评估打分 ，从中选出具有系统性影响的公司
，采取差异化分类监管措施
，进一步强化监管，促使其稳健经营 ，有效降低其经营失败可能性和负外部性 ，积极维护金融稳定。